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金融的本质
2009年《时代》杂志 “年度风云人物” 连续三年入选福布斯全球人物权势榜前十（2011~2013年） 执掌美联储8年，成功带领美国度过大萧条以来最恶劣的经济危机 危机之
……
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后5年，看一个风云人物的金融思考 一次席卷全球危机的事后反思 债务风险暗流涌动的中国当下，我们需要伯南克这样的思考！ 作为格林斯潘的继任者，本•伯南克面临大萧条以来最严重的金融危机，注定要在美国经济这个大舞台上扮演三个重要角色，即加息运动的终结者、楼市衰落的减震器以及为美国经济列车提供安全保障的巡道工。伯南克成功地扮演了上述三个角色，以自己的方式逐渐获得了市场的信任。 在美联储工作期间，伯南克以善于合作、为人坦诚而深受同事的赞赏。他习惯运用其学术背景和对最新数据的缜密分析来解决当下的经济问题，然后用非专业人士也能理解的语言让人们了解他的想法，把复杂的经济问题讲得通俗易懂、直截了当。 《金融的本质》一书，即是伯南克以其擅长的通俗、直接的方式，汇集了伯南克关于美联储在应对金融危机时采取的诸多政策背后的金融思想，以及他的金融理念。 该书主要分为四部分，内容贯穿了美联储从1914年成立至此次金融危机期间90余年的历史，既是一本简短的关于美联储的中央银行金融史，也可以说是应对危机的金融政策演变史。 第一部分主要讲述美联储的起源与使命。第二部分讲述了二战之后直到最近这次金融危机爆发前的美联储。第三部分和第四部分主要讲述此次金融危机以及美联储的应对措施及后续影响。这两个部分能让我们充分了解美联储相关政策如何出台及其背后的理念。 在金融危机过去5年之后，在中国债务风险越来越严重的时局下，我们更应该通过上一次的金融危机，回顾伯南克和美联储的措施，看看： 对于金融危机，他如何反思？ 对于美联储，他如何看待？ 对于金融体系的漏洞、风险和监管，他又抱持着哪种理念？ 这些回顾，能够让我们，对金融体系漏洞有更深入的思考和反思。 如果没有伯南克，情况还会更糟！……伯南克不只是吸取历史教训，他自己谱写了历史。 ——《时代》杂志 伯南克是一个对经济大萧条起因有着深入研究的专家……拥有深厚的专业背景、过人的勇气和创造力，有能力来完成作为美联储主席的使命。 ——奥巴马 这些文章通俗易懂，智慧有趣。你很难再找到更好的讲述是哪一步出了问题，以及美联储和国库是如何防止事情进一步恶化的短小精悍、技术性不强的文章了。 ——罗伯特•索洛 《新共和》 在这本结构严谨、条理清楚的书中，伯南克讲述了美联储从刚成立到遭遇最近的金融危机这段时间的历史，他的讲述和解释是连贯和富有说服力的。 ——巴里•艾肯格林 著名经济学家 一位美联储主席亲身回顾和解释美联储的行动方案是非常罕见的。在这本珍贵的书中，伯南克有力地说明，金融危机期间，美联储的决定与中央银行长期以来的做法是一致的。他的解释是历史记录的重要组成部分。 ——艾伦•布林德 普林斯顿大学经济学教授 书里的文章，以及伯南克对学生提问的问答，博学而又精炼简明。可能，书中最引人注目的部分是，它提供了世界上最有权势的中央银行家对相关美联储政策思维与动机的富有洞察力的思考。 ——塞尔•温康沃尔《经济记录》
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作者：["【美】伯南克"]
出版社：中信出版社
定价：58.00
ISBN：7508644093
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书摘 (21 )
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美联储的第一次大挑战 //
风云雄霸
2018-04-12 17:53:17 摘录
中央银行应遵循白芝浩原则,即央行应当在惩罚性利率的基础上,允许自由放贷给有优质抵押品的金融机构,同时通过向金融机构提供短期贷款来防止或减少恐慌以及对金融系统和整体经济的损害。
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风云雄霸
2018-04-12 17:50:47 摘录
美国及其他国家所犯的政策性错误,是“大萧条”产生或深化的关键性要素。特别是美联储,在应对首次挑战时,没能履行好其两方面的职能。它没能积极运用货币政策来防止通货紧缩和经济衰退,因此没能履行好维持经济稳定的职能。同样,它也没有很好地行使最后贷款人职能,导致许多银行倒闭并引发信贷及货币供给的萎缩。这些都是很重要的教训。当我们考虑美联储是如何应对2008~2009年的金融危机时,我们要牢牢记住这些曾经的教训。
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风云雄霸
2018-04-12 17:48:51 摘录
在某些情况下,银行确实资不抵债,也确实没有什么办法可以救助它们。比如银行发放了许多农业领域的
贷款,然而农业部门发生危机,导致许多贷款无法收回。但在一定程度上,美联储的不积极作为,部分是因为它比较认同清算主义理论。该理论认为当时全美银行数量过多,银行信贷过度,只有让银行体系收缩才有利于经济健康发展。但很不幸的是,这并不是正确的处理方式。
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风云雄霸
2018-04-12 17:45:57 摘录
因此,为了维持金本位制,美联储提高了利率(而不是降低),它认为保持高利率有利于吸引外商来美投资,同时防止资本外流。但对挽救美国实体经济而言,这是错误的做法。1933年,富兰克林·罗斯福总统废除了金本位制,货币政策突然变得不再那么紧缩,经济在
1933~1934年间出现了强有力的复苏。
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风云雄霸
2018-04-12 17:44:49 摘录
美国总统赫伯特·胡佛的财政部长安德鲁·梅隆说过一句著名的话:“清算劳动力市场,清算股市,清算农场
主,清算房地产市场。”这听起来很无情,但是他试图传达给我们的想法是,我们需要摆脱20年代的过度发展,使美国经济重新回到一个合理的健康状态中去。
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风云雄霸
2018-04-12 17:40:38 摘录
如果你是个曾在19世纪晚期经历过经济衰退的农民,
试想一下1932年在你身上将发生什么。农作物价格
下跌了一半甚至更多,而你仍然要为你的抵押贷款
向银行偿还同样多的钱。
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风云雄霸
2018-04-12 17:39:55 摘录
1929年的大崩盘只是一个开始,之后股价还经历了更为严重的下跌。我们可以看到,股价指数持续下行,到1932年中期该指数较1929年的峰值已经下跌了85%。因此,这种情况远比短期的股市下跌要糟糕得多。
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风云雄霸
2018-04-12 17:38:50 摘录
后果最严重的一次金融机构倒闭事件,可能是1931年奥地利家大型银行安斯塔特信用社的倒闭,这又导致许多其他欧洲银行纷纷倒闭。经济急剧收缩,“大萧
条”持续了相当长的一段时间,从1929年开始,直到1941年珍珠港被偷袭后美国卷入战争为止。
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流浪的爱德华
2018-02-24 12:52:19 摘录
1、到底是什么导致了“大萧条”？ 2、清算主义理论
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序言 // VII
第一讲 美联储的起源与使命 // 央行是什么 //
什么是金融恐慌 //
金本位制的利与弊 //
美联储的第一次大挑战 //
第二讲 “二战”后的美联储 // 货币政策与通货膨胀 //
经济“大缓和”时期 //
金融危机的前奏 //
房地产泡沫的破灭 //
第三讲 应对危机的政策反应 //金融体系的漏洞 //
金融衍生品的泛滥 //
应对危机的举措 //
第四讲 危机的后遗症 // 扑灭金融危机之火 //
政策的指引者 //
缓慢复苏 //
监管的变化 //
lecture 1 Origins and Mission of the Federal Reserve //
lecture 2 The Federal Reserve after World War II
lecture 3 The Federal Reserve’s Response to the Financial Crisis // 177
lecture 4 The Aftermath of the Crisis // 211
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金融危机的前奏 //
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金融衍生品的泛滥 //
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政策的指引者 //
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第二讲 “二战”后的美联储 // 货币政策与通货膨胀 //
经济“大缓和”时期 //
金融危机的前奏 //
房地产泡沫的破灭 //
第三讲 应对危机的政策反应 //金融体系的漏洞 //
金融衍生品的泛滥 //
应对危机的举措 //
第四讲 危机的后遗症 // 扑灭金融危机之火 //
政策的指引者 //
缓慢复苏 //
监管的变化 //
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贷款,然而农业部门发生危机,导致许多贷款无法收回。但在一定程度上,美联储的不积极作为,部分是因为它比较认同清算主义理论。该理论认为当时全美银行数量过多,银行信贷过度,只有让银行体系收缩才有利于经济健康发展。但很不幸的是,这并不是正确的处理方式。
1933~1934年间出现了强有力的复苏。
主,清算房地产市场。”这听起来很无情,但是他试图传达给我们的想法是,我们需要摆脱20年代的过度发展,使美国经济重新回到一个合理的健康状态中去。
试想一下1932年在你身上将发生什么。农作物价格
下跌了一半甚至更多,而你仍然要为你的抵押贷款
向银行偿还同样多的钱。
条”持续了相当长的一段时间,从1929年开始,直到1941年珍珠港被偷袭后美国卷入战争为止。