在海涅心目中，罗斯切尔德——作为一位金融创样的者——可以说是与黎塞留 （Richelieu）与罗伯斯庇尔齐名的“导致旧式贵族统治逐渐灭亡的三个恐怖名字之一”。黎塞留通过把世袭阶层削弱为朝臣或农夫，从而摧毁了一个庞大而独立的贵族阶层。罗伯斯庇尔则把这些颓废的精英送上了绞刑架。大革命之后，在地主中间出现了一个新的贵族阶层，“就在此时，罗斯切尔德出现了，他通过把政府的债券体系提高到至高无上的地位……使货币拥有土地所拥有的特权，从而摧毁了土地的至高无上。可以肯定，他因此而创造了一个新的贵族统治，但是，这一贵族统治的基础是不可靠的，因为它的基础是货币……而货币比水更容易流动，比空气更不稳定。”

罗斯切尔德曾对海涅（Hernrich Heine）说：“第一个新秩序的基础都是有影响力的人物的某种聚集，这些人共同关心这些新事物。在过去，这些人曾经靠他们的财产或他们的权力所带来的租金为生，但是，他们并不完全自由，总是被束缚于某处偏远的地产或某个地方性的行政中心。证券市场和证券化的制度安排解放了这些人，使他们能够选择他们喜欢的居住地；他们可以生活在任何地方，不用工作，完全依靠其债券利息为生，依靠他们便于携带的财产为生。他们聚集在一起，形成了现代城市的真正影响力。我们早就知道，当多种多样的能量聚集在一起的时候，当知识分子与社会影响力（权力）如此集中的时候，将会出现什么结果。”

德国法学家约翰·班德在《论政府债券交易》中特别指出，罗斯切尔德最重要的金融创新就是他第一次提出“政府债券的任何所有者……可以选择在他方便的地方收取利息”。。。这一点概括了以罗斯切尔德为化身的史无前例的资本流动性。

从19世纪20年代到一战爆发，罗斯切尔德兄弟合伙经营的银行拥有世界上最大规模的金融资本。

与经验丰富的竞争对手相比，罗斯切尔德银行的一个关键优势是它自身的特殊结构。尽管它是一个家族企业——成年男性家庭成员合伙——它却逐步具有了跨国特征。五个兄弟 以五个欧洲金融和政治中心为基地：法兰克福、维也纳、伦敦、那不勒斯和巴黎。这使得他们远比传统银行更容易满足客户的需要，尤其是政府债券投资者的需要，因为他们的利息也是跨国支付的。